L’impact de la gestion des actifs numériques (DAM) sur les services financiers

Le secteur des services financiers est submergé de documents papier et numériques, et chaque élément d’information doit être soigneusement suivi pour assurer la conformité. Lorsque la tenue manuelle des dossiers devient insoutenable, de nombreuses institutions financières se tournent vers un système de gestion des actifs numériques (DAM) pour organiser, récupérer et stocker le contenu en toute sécurité.

Selon une étude récente de Juniper Research, 53 % de la population mondiale aura accès à des services bancaires numériques d’ici à 2026. Cela illustre la rapidité avec laquelle les attentes des consommateurs évoluent.

Une solution robuste de gestion des actifs numériques ne se contente pas de remédier aux vulnérabilités en matière de sécurité, mais répond également aux attentes croissantes en matière d’accès personnalisé et à la demande. Qu’il s’agisse de proposer des offres de produits sur mesure, de mettre à jour les gestionnaires de patrimoine avec des documents approuvés ou de partager les dernières données de performance, un système DAM robuste vous permet de télécharger des ressources numériques et garantit que vos équipes peuvent toujours les trouver au bon moment. Cela leur permet d’asseoir leur crédibilité et leur confiance à chaque point de contact.

Dans cet article, nous découvrirons le rôle des outils logiciels de DAM dans les services financiers et souligner les caractéristiques pratiques à rechercher pour choisir la bonne solution.

Pourquoi les services financiers ont besoin de la gestion des actifs numériques (DAM)

Les organisations de services financiers sont soumises à une pression croissante pour offrir des expériences numériques transparentes, cohérentes et conformes. Avec des équipes dispersées dans le monde entier et des volumes de contenu croissants, les systèmes de fichiers cloisonnés peuvent être source de chaos. Une solution de gestion des actifs numériques fournit un référentiel unique pour tous les actifs de la marque.

La demande de fichiers numériques dans l’industrie ne peut être surestimée. Qu’il s’agisse de campagnes de marketing, de fiches produits ou de documents réglementaires, chaque actif doit être précis, accessible et conforme à la marque. Pourtant, de nombreuses organisations sont confrontées aux mêmes problèmes :

• Cohérence et accessibilité de la marque : En l’absence de lignes directrices centralisées, des marques obsolètes peuvent se glisser dans le contenu de marque, entraînant des problèmes de confiance.
• Contrôle de version : La multiplicité des contributeurs peut être source de redondance et de confusion, notamment en ce qui concerne les ressources multimédias telles que les vidéos et les fichiers créatifs.
• Difficultés liées à la conformité : Les régulateurs financiers surveillent de près la manière dont les données sont stockées, partagées, consultées et conservées en toute sécurité, ce qui rend le suivi manuel risqué.

Pour de nombreuses banques, les actifs de marketing et les informations à fournir sont dispersés dans plusieurs départements. Ces systèmes cloisonnés entraînent des communications déconnectées et érodent la confiance. Les compagnies d’assurance, quant à elles, doivent coordonner les ressources des agents répartis dans différentes régions. En l’absence d’un lieu de stockage centralisé, des documents marketing périmés et mal marqués se glissent entre les mailles du filet, ce qui nuit à la confiance des consommateurs et pose des problèmes de conformité.

Les équipes de gestion de patrimoine et d’actifs ont besoin d’un accès rapide aux données de performance, aux rapports de marché et à la recherche. La fragmentation des flux de travail existants laisse aux conseillers la possibilité de faire circuler des informations périmées, ce qui ouvre la porte à des expériences négatives pour les clients.

Collectivement, ces défis nuisent à l’ensemble de l’entreprise. Un système DAM s’attaque à ces problèmes de front en créant une bibliothèque centralisée qui s’intègre facilement aux outils de gestion de projet et aux autres plateformes d’aide à la vente, garantissant ainsi des flux de travail cohérents et une meilleure adoption par les utilisateurs.

Principaux avantages d’un système de gestion des actifs numériques pour les institutions financières

La mise en œuvre d’une solution de gestion des actifs numériques crée un effet d’entraînement en termes d’efficacité opérationnelle, de conformité et d’avantages marketing. Ces avantages sont particulièrement importants dans les services financiers, où la précision et la rapidité de l’information peuvent faire le succès ou l’échec d’une entreprise.

Examinons de plus près les avantages d’un système DAM pour les institutions financières :

1. La personnalisation comme avantage concurrentiel

Les institutions financières sont souvent en concurrence pour offrir les services les meilleurs et les plus personnalisés. Le DAM permet aux gestionnaires de patrimoine de localiser et de déployer rapidement et de manière cohérente des fiches produits personnalisées provenant d’équipes créatives et des recommandations d’investissement ciblées.

Une étude de McKinsey révèle que la personnalisation peut réduire les coûts d’acquisition des clients jusqu’à 50 %, augmenter le chiffre d’affaires jusqu’à 15 % et accroître le retour sur investissement des dépenses de marketing jusqu’à 30 %. De plus, 71 % des consommateurs attendent des entreprises qu’elles personnalisent les interactions, et 76 % se sentent frustrés lorsque ce n’est pas le cas.

2. Renforcer la confiance des clients grâce à des points de contact cohérents

La confiance des consommateurs est à la base de tout service financier. Une plateforme DAM complète garantit l’uniformité des messages en centralisant le contenu de la marque, y compris les logos, les textes marketing, les vidéos et les divulgations dans les courriels, les médias sociaux, les pages web et les applications.

Les consommateurs ne veulent pas que les entreprises qui gèrent leurs moyens de subsistance fassent preuve de négligence et d’incohérence. Par exemple, une société de gestion de patrimoine peut utiliser le DAM pour diffuser les mêmes rapports de performance sur les portails, les lettres d’information par courrier électronique et les flux de médias sociaux de ses clients. Cet engagement unifié des clients renforce la crédibilité, comme l’indiquent les recherches Deloitte, qui montrent que 88 % des consommateurs qui font confiance à une marque achèteront à nouveau auprès d’elle.

3. Simplifier la gestion des actifs pour l’adapter à l’évolution

La croissance des organisations financières s’accompagne d’une augmentation de leur volume de contenu numérique. Le référentiel centralisé d’un système DAM, la gestion des métadonnées et la gestion automatisée des flux de travail facilitent les mises à jour rapides, ce qui permet aux équipes de vente de traiter davantage de tâches ou de clients en période de croissance sans se noyer dans les tâches manuelles. Par exemple, une compagnie d’assurance qui lance de nouveaux documents de police peut s’appuyer sur le DAM pour redéfinir la marque, réviser et télécharger des ressources numériques et des documents approuvés pour les agents de différentes régions, sans avoir à effectuer des suivis manuels répétés.

4. Réduire les risques de non-conformité

La conformité reste un défi persistant dans les services financiers. Le DAM réduit les risques grâce à des fonctionnalités telles que les autorisations des utilisateurs, le suivi des versions et les journaux d’audit, offrant un enregistrement de bout en bout de la façon dont les documents sont créés, stockés en toute sécurité et utilisés. Par exemple, un examen de la SEC peut exiger un historique complet de la façon dont les documents ont été modifiés au fil du temps. Le DAM enregistre chaque itération avec la date et l’heure, ce qui permet de se prémunir contre les amendes et les atteintes à la réputation.

5. Personnalisation à grande échelle basée sur les données

Alors que de plus en plus de solutions de plateformes de gestion d’actifs numériques intègrent des outils d’intelligence artificielle (IA), les entreprises financières peuvent rapidement analyser les comportements et les préférences des clients avec moins de ressources. Les projections du secteur indiquent que les dépenses en matière d’IA passeront de 35 milliards de dollars en 2023 à 97 milliards de dollars en 2027, ce qui représente un taux de croissance annuel composé de 29 %.

Cette tendance continue d’évoluer, avec les futures capacités de DAM attendues par l’engagement client alimenté par l’IA, dont certaines sont déjà là. David Parker, président des pratiques mondiales du secteur des services financiers d’Accenture, prévoit qu’à mesure que la technologie mûrit et que les cadres réglementaires se solidifient, les services financiers tireront parti de l’IA générative et des données synthétiques pour remodeler à la fois la gestion des risques et l’engagement des clients. Les modèles prédictifs avancés amélioreront la détection des fraudes et la conformité, tandis que les banques et les gestionnaires de patrimoine simuleront de nouveaux produits ou scénarios économiques sans risquer de perdre du capital réel.

Une néobanque européenne, bunq, utilise déjà l’IA générative pour accélérer sa surveillance automatisée des transactions à des fins de fraude et de blanchiment d’argent. Cela donne un aperçu d’un avenir fondé sur l’IA, proactif et hautement adaptatif.

Choisir le bon DAM pour les services financiers

Il peut être difficile de trouver un DAM qui s’adapte à votre pile technologique de revenus sans submerger votre équipe. Vous trouverez ci-dessous un tableau de référence rapide décrivant les principales caractéristiques, leurs avantages et un cas d’utilisation typique dans le domaine des services financiers.

Voici quelques caractéristiques clés à prendre en compte :

Fonctionnalité	Avantage	Cas d’utilisation dans les services financiers
Dépôt centralisé d’actifs	Une seule source de vérité pour vos actifs numériques	Prévenir les erreurs de conformité en veillant à n’utiliser que les formulaires et les informations les plus récents et approuvés.
Métadonnées et étiquetage	Simplification de la recherche et de l’organisation des ressources numériques, y compris les ressources multimédias et les fichiers créatifs	Trouver rapidement des brochures, des clauses de non-responsabilité, des fichiers audio ou des images pour différents segments de clientèle.
Contrôle des versions	Conserve les archives historiques ; élimine la confusion	S’assurer que les conseillers et les équipes de création ne distribuent que les directives d’investissement, les clauses de non-responsabilité et les grilles tarifaires les plus récentes.
Accès basé sur les rôles	Autorisations des utilisateurs pour maintenir la sécurité et la conformité	Confinez les données sensibles à des services spécifiques tout en permettant à plusieurs utilisateurs, aux équipes de marketing et aux équipes de vente de collaborer en toute confiance.
Flux de travail automatisés	Accélérer les processus d’examen et d’approbation	Accélérer les contrôles de conformité pour la production de contenu, afin d’assurer une distribution en temps voulu sur les pages web et tous les canaux numériques.
Outils d’IA	Transformer les données en informations structurées et exploitables, en réduisant les tâches manuelles	Déployer des « agents » d’IA générative spécialisés pour automatiser les processus avec une intervention humaine minimale, libérant ainsi le personnel pour des tâches à plus forte valeur ajoutée.
Digital sales rooms	Fournir un environnement en ligne sécurisé et personnalisé pour l’engagement de l’acheteur	Donner aux prospects ou aux clients la possibilité d’accéder à des actifs numériques, à des médias enrichis, à des offres financières personnalisées, de suivre les interactions et de collaborer en temps réel.
Analytique de bout en bout	Fournir une vue d’ensemble des performances, depuis les efforts de marketing jusqu’aux résultats des ventes.	Mesurer l’engagement des actifs, suivre le retour sur investissement et affiner la stratégie sur la base de données d’utilisation réelles.
L’Intelligence conversationnelle	Analyser en temps réel les interactions et le ressenti des clients	Transcrire et analyser les conversations vocales ou numériques pour détecter les risques de non-conformité, les tendances de ressentis et les possibilités d’améliorer le messaging.

Transformez vos services financiers grâce à la gestion des actifs numériques

Les enjeux n’ont jamais été aussi importants pour offrir des expériences précises, conformes et personnalisées dans les domaines de la banque, de l’assurance et de la gestion de patrimoine. La gestion des actifs numériques est la solution pour organiser tous vos actifs numériques en un seul endroit, en garantissant un stockage sécurisé, la conformité et l’intensification des efforts de marketing. Les institutions peuvent répondre aux attentes croissantes des consommateurs et rester agiles sur un marché de plus en plus concurrentiel en investissant dans les meilleurs logiciels DAM adaptés aux services financiers.

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